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    騙術升級!代辦大額貸款還不要征信記錄?換個說法騙錢而已

    2018年09月19日 14:40    信息來源:http://www.legaldaily.com.cn/index_article/content/2018-09/19/content_7648635.htm?node=5955

    一天之內,30多名報案者涌入派出所,舉報一貸款公司利用“代辦貸款業務”“10至100倍放大貸款額度”噱頭招攬客戶騙錢,事情敗露后跑路。經初步調查,公安機關發現,類似案件中被害人達60余人,而幕后黑手其實是同一群人。近日,湖北省武漢市江漢區檢察院以涉嫌詐騙罪批準逮捕劉某等14人。

    貸款頻頻受阻,討說法撲了空

    2017年11月21日,武漢市公安局江漢區分局迎來30多名報案者,稱武漢創鑫嘉惠信息咨詢服務有限公司(以下簡稱“創鑫嘉惠公司”)騙錢后跑路了。

    “我被創鑫嘉惠公司騙了。今年8月,我在網上看到廣告稱該公司可以代辦大額貸款,還不需要本人征信記錄,我相信了。他們用我的手機下載App并貸款5.13萬元后,立即將這筆錢劃走,說能幫我把貸款擴大10倍,只要我和親朋好友熟記他們給我準備的資料,在銀行工作人員打電話審核時,答對信息,貸款就能辦下來。”潘女士氣憤地說,“我前前后后接了5次審核電話,每次都沒有通過。為了放款成功,我不斷跟他們補簽合同,但今天去他們公司問,卻一個人都沒有了。”

    徐女士同受其害,她也是被“銀行內部人員”所謂的“審核”攔住了。用手機下載App貸款7.9萬元后,對方告知她因周末P2P平臺需要三天時間審核,致使合同無法繼續進行,擴大的貸款金額暫緩發放。未收到一分貸款的徐女士不斷接到貸款公司的催款電話,創鑫嘉惠公司這邊的錢卻始終審批不下來,她這才發現被騙。

    專門成立公司,靠騙術起家

    “我事先不知道這是家詐騙公司,工作中才漸漸察覺不對勁,但被公司負責人、經理一番洗腦后,就麻木了。”據創鑫嘉惠公司業務員小青介紹,該公司老板姓牟,其背后還有三名股東,她是公司剛成立時入職的。進去后,參加了公司組織的培訓,培訓內容是讓業務員熟悉公司業務,以招徠客戶。剛開始,公司以放大10倍貸款為廣告招攬業務,到后來膽子變大,承諾能幫人放大貸款至100倍。一般模式是,客戶簽完合同后,告知其在家等消息,24小時內會有審核電話打入,客戶必須接聽并回答正確才能放款成功,但據她所知,沒有一個人審核通過,所謂放大貸款,不過是一場騙局。

    2018年6月7日,創鑫嘉惠公司股東之一劉某被抓獲。據他供述,他和宮某、趙某、孫某一起在武漢成立了四家類似公司。宮某是他在北京打工時結識的。2016年,他在北京金融貸款行業就職期間認識了同行趙某,孫某是劉某的老鄉,2017年6月,劉某等人預備將學來的騙術運用于武漢金融貸款市場時,便叫上孫某一起“賺大錢”。

    “我們之前見識了三種騙術:個人信用貸款、個人芝麻貸款和背債業務。”劉某供述稱,個人信用貸款業務是給客戶提供虛假資料,告訴客戶會有小額貸款公司或銀行通過電話對他們進行審核,只有完全按照資料信息回答才能通過審核,實際上,打電話的都是公司自己人,根本不會讓他們審核通過,主要是為了騙取客戶手續費。個人芝麻貸款業務跟前一種類似,只是手續費由客戶繳納現金換成了通過小額貸款公司App申請的貸款。背債業務是承諾能幫客戶將小額貸款公司App申請到的貸款通過銀行內部關系放大100倍,客戶得到其中50%左右的錢,沒有利息,還款期限長達30至50年,所付出的代價只是在該銀行征信記錄上記一筆。

    劉某表示,個人信用貸款業務市場需求小,個人芝麻貸款業務利潤少、容易被察覺,他們就把重心轉移向了背債業務,開辦創鑫嘉惠之后,他們于2017年又陸續開辦了兩家新公司:武漢信達恒昌信息咨詢有限公司(以下簡稱“信達恒昌公司”)、武漢華盛昌信信息咨詢有限公司(以下簡稱“華盛昌信公司”),主要經營背債業務。

    背債業務成搖錢樹,趁客戶發覺前跑路

    肖先生落入的正是該團伙背債業務陷阱。“2017年11月18日,我從朋友那里聽說了華盛昌信公司,進去后,業務員用我的手機下載了幾個小額民間貸款公司的App,以我的名義貸款5.2萬元。款項到賬后,經理要我用POS機刷卡的方式將錢全部轉出。看到錢被轉到一個叫武漢市璀璨珠寶首飾有限公司的賬戶,我感覺有點不對勁,就不想做了。經理解釋說借珠寶公司做負債流水放大業務,再通過銀行貸款,還出示了他的身份證和公司營業執照。”看到身份證上的照片跟經理本人一致,又上網查到該公司的工商登記情況,肖先生最終還是選擇了相信。沒想到,說好的貸款遲遲未到賬,等2017年11月29日,肖先生到公司去看,卻發現連電腦都被搬空了。

    業務員余某被抓獲后,承認公司的員工在公司詐騙期間均使用化名,以免被人發覺。其實公司根本沒有能力進行貸款放大業務,只是將客戶的錢騙到手,若客戶問起,則極盡拖延。到了11月17日左右,經理派人將電腦都拖走了,讓員工將合同全部銷毀。經理給員工分紅后,公司就地解散。

    再開公司,換個“馬甲”繼續騙錢

    公司解散后,其他人“各奔前程”、作鳥獸散。劉某與孫某、宮某于2018年2月至4月期間,又合開了一家宗厚勞務有限公司。這可害苦了陳先生等7人。

    陳先生等人在網上看到宗厚勞務有限公司的信息,和公司簽訂了外派勞務合同,繳納服務費后,在家等消息。等到了約定時間再聯系,業務員手機關機,公司也改頭換面,變成其他單位了。

    “我們來武漢就是騙錢的。”劉某說,“公司自稱是勞務輸出公司,聲稱能在國外找到薪酬優厚的工作,但需要事先收取服務費。簽完合同,我們讓客戶等消息,三個月不成功保證退錢,在此期間我們盡可能騙取更多的服務費,等到客戶醒悟時,我們已經攜款潛逃了。”

    經查明,創鑫嘉惠公司涉案金額124萬余元,信達恒昌公司涉案金額31萬余元,華盛昌信公司涉案金額141萬余元,宗厚勞務公司涉案金額21萬余元,被害人數達60余人。

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